銀行從業資格考試專業實務科目《銀行管理》初級考試大綱你清楚嗎？

【考試目的】

通過本專業(ye)類別考(kao)試(shi)，考(kao)核應試(shi)人員是(shi)否達到(dao)銀行(xing)(xing)業(ye)初級管(guan)理(li)人員任職(zhi)資格水平(ping)，并具備與崗(gang)位匹配的履職(zhi)能(neng)力水平(ping)，包(bao)括考(kao)察(cha)其對有關經(jing)濟金融體系及法規(gui)、銀行(xing)(xing)業(ye)金融機構管(guan)理(li)、金融消費(fei)者權益(yi)保護等(deng)內(nei)容的掌握程度，突出考(kao)察(cha)對銀行(xing)(xing)業(ye)金融機構合(he)規(gui)管(guan)理(li)、各類基(ji)礎業(ye)務(wu)風險控(kong)制要(yao)點和相應監(jian)管(guan)要(yao)求的實際(ji)運用和把(ba)控(kong)能(neng)力。

【考試內容】

第一部分 經濟政策

一、新時代金(jin)融工作的總體要求

（一）熟悉加強黨對金融工(gong)作的領導(dao)相關內容；

（二）熟悉清(qing)廉(lian)金融(rong)的相關內(nei)容；

（三）熟悉新時代金(jin)融工作的原則(ze)和(he)任務；

（四）了解金融業(ye)高質量(liang)發展的(de)相關要求。

二、財政政策

（一(yi)）了解財政政策的內容和工(gong)具；

（二）了(le)解財政政策(ce)對商業銀行的影(ying)響(xiang)。

三、貨幣政策

（一）熟悉貨幣政策目標與工具(ju)的內(nei)容；

（二(er)）熟悉存款準(zhun)備金率與(yu)基準(zhun)利率的傳導(dao)機制與(yu)運用。

四、監管政策

（一(yi)）了解銀行業金融機構服務(wu)實(shi)體經濟的相關要求；

（二(er)）了解防范金融風險的(de)相關監管政策(ce)；

（三）了解我國銀行業對外(wai)開放(fang)政策(ce)。

五、金融體系

（一）了(le)解各類(lei)金融(rong)市場的主要功(gong)能和(he)特征；

（二）熟悉金融(rong)機構(gou)體系和金融(rong)工(gong)具的(de)基本情況(kuang)。

第二部分 監管體系

六、監管概況

（一）了解國際(ji)銀行監管改革的主要內容；

（二）了解主要經(jing)濟體銀行監管改(gai)革情況(kuang)；

（三(san)）熟悉(xi)我國銀(yin)行監管改革情(qing)況。

七、監管指標和方法

（一）熟悉銀行業主要(yao)監管(guan)指(zhi)標；

（二）熟(shu)悉銀行業的主要監管方法；

（三）熟(shu)悉銀行業監(jian)管機構的監(jian)管措施和行政處罰的相關規定。

八、銀行業法律體系

（一）掌握《銀行業監督管理法(fa)》《中國人民銀行法(fa)》《商(shang)業銀行法(fa)》的主要(yao)內容；

（二）熟(shu)悉(xi)《反洗錢法(fa)》《民法(fa)典(dian)》、《九民紀要》、《刑法(fa)》等(deng)與商業銀行業務發展相關(guan)立法(fa)的(de)內容；

（三）熟悉其他法(fa)律、行政法(fa)規(gui)。

九、行業自律

（一）了解中(zhong)國銀行業(ye)協會的宗旨、主(zhu)要職責(ze)及運行機制；

（二）了解中國信托業(ye)協會(hui)的(de)宗旨(zhi)、主要職責及運行機(ji)制(zhi)；

（三）了解財務(wu)公司(si)協會的宗(zong)旨、主要(yao)職責及運行機制。

第三部分 銀行基(ji)礎業務

十、負債業務

（一）掌握存款業務的(de)種類、特點與(yu)管(guan)理；

（二）熟悉金融(rong)債券(quan)發行、債券(quan)回購與向中央銀行借款(kuan)等其他負債業務的內容和方法；

（三）掌(zhang)握負債業務(wu)相關的監管規定。

十一、資產業務

（一）掌握貸款業務(wu)的(de)種類與管理；

（二）了解投資(zi)業務的(de)種(zhong)類與管理。

（三）掌握資(zi)產業務相關(guan)的監(jian)管規定。

十二、銀行其他業務

熟悉銀行支付結算、代理、信(xin)用(yong)卡(ka)、理財和同業等(deng)其(qi)他(ta)業務情(qing)況及(ji)監(jian)管規定。

第四部分 銀行(xing)經營管(guan)理(li)與創新

十三、市場營銷

（一）熟悉(xi)市場定位的內容;

（二）熟悉客(ke)戶(hu)管(guan)理(li)的主要方式(shi)和客(ke)戶(hu)的風(feng)險管(guan)理(li)；

（三(san)）了解銀行產品開(kai)發管理與市場營(ying)銷(xiao)的主要(yao)內容、目標(biao)和方(fang)法(fa)；

（四(si)）熟(shu)悉(xi)銀行市(shi)場營銷方面(mian)的相關監管(guan)要求(qiu)。

十四、績效管理

（一）熟悉銀行(xing)績效管理的內涵及原則；

（二）熟悉(xi)銀行(xing)績效考評體系的設計與結果運(yun)用；

（三）熟悉銀行績效(xiao)管理(li)的監管要求。

十五、財務管理

（一）掌握銀(yin)行財務(wu)管(guan)理(li)的內涵；

（二）熟(shu)悉銀行財務會計制(zhi)度的主要內容及(ji)對銀行的影響(xiang)。

十六、金融創新

（一）了解金融創新的內涵與原則；

（二）了解商業銀行創新業務與產品；

（三）了解金融互(hu)聯(lian)網的主(zhu)要(yao)發展模式；

（四）了解金融創新與監管要求。

第五部分(fen) 非銀行金融機構(gou)和業務

十七、了解(jie)金融資產管理(li)公司(si)的行業發展情(qing)況(kuang)、功(gong)能定位(wei)及核心(xin)業務(wu)；

十八、了(le)解信托(tuo)公司(si)的行業發展情況、功能定位(wei)及核心業務；

十九、了解(jie)企業集團(tuan)財(cai)務公司(si)的行業發(fa)展(zhan)情況、功(gong)能定位及核心業務；

二十、了解金融租賃公(gong)司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

二十一(yi)、了解汽車金融公司的(de)行業發展情況、功(gong)能定(ding)位及核(he)心業務；

二十(shi)二、了解消費金融公司的(de)行業發展(zhan)情況、功能定位及核心(xin)業務(wu)；

二十三、了解貨幣經紀公(gong)司的行業發展(zhan)情況、功能定位及核心(xin)業務；

第六部分 內部控(kong)制、合規管理(li)與(yu)審計

二十四、內部控制

（一）了解內部控制的起源與發展；

（二(er)）掌握內(nei)部控制(zhi)的內(nei)涵和基(ji)本要素

（三）掌握(wo)內部控(kong)制的職責分工。

二十五、合規管理

（一）掌握合規管(guan)理(li)的內(nei)涵、目標與管(guan)理(li)體系；

（二）掌握合規管(guan)理的流程(cheng)與基本機制；

（三）掌握合規文化(hua)建設(she)相關內(nei)容。

二十六、反洗錢

（一(yi)）熟悉(xi)反洗(xi)錢的內涵；

（二）掌握反洗錢的監(jian)管(guan)框(kuang)架(jia)；

（三）掌握反洗錢義務的主要內(nei)容。

二十七、內外部審計

（一）熟(shu)悉內部(bu)審(shen)計的相關內容；

（二(er)）了解外部(bu)審計(ji)的相(xiang)關(guan)內容。

二十八、銀行從業人員管理

（一）熟悉銀行從業人員(yuan)的范圍；

（二）熟(shu)悉銀行從(cong)業人員行為(wei)管理的治理架構和制度建(jian)設；

（三）掌(zhang)握(wo)銀行從業人(ren)員行為管理的相(xiang)關(guan)監管政(zheng)策法規。

第七(qi)部(bu)分 銀(yin)行風險管理

二十九、全面(mian)風險管理的框架

（一(yi)）了解銀(yin)行風險(xian)管理的主(zhu)要類型；

（二）熟(shu)悉全(quan)面風(feng)險管理(li)(li)的(de)原理(li)(li)和(he)框架；

（三）熟悉銀行風險管理的(de)主(zhu)要策(ce)略和方法(fa)。

三十、信用風險管理

（一）掌握信用(yong)風險管理的內容；

（二）掌握貸款(kuan)分類和不良資產管理；

三十一、操(cao)作風險管理

（一）掌握(wo)操(cao)作(zuo)風險管理的內容(rong)；

（二）掌握主要的操(cao)作風險(xian)。

三(san)十二、聲譽風險管理(li)

（一）了解聲譽(yu)風險的主要內容(rong)；

（二(er)）了解聲譽風險的基本(ben)管理。

三(san)十(shi)三(san)、突發事件與應(ying)急(ji)管理(li)

（一）了解突(tu)發(fa)事(shi)件與應急管理的內涵；

（二）了解突發事件的分類與分級；

（三(san)）熟(shu)悉應急管理的(de)主要工作內容(rong)；

（四）掌握應急管理的相關監(jian)管要求。

第八部(bu)分 銀(yin)行(xing)業(ye)消費者權益(yi)保護(hu)和(he)社會責任

三十(shi)四、銀行業消費者(zhe)權(quan)益保護

（一(yi)）熟悉銀行業消費者權(quan)益保護的(de)內涵；

（二）熟悉銀行業消費者的(de)權(quan)利與義(yi)務(wu)；

（三）熟悉(xi)銀行從(cong)業人員行為規范的內容(rong)；銀行業消費者保護政策；

三十五、銀行(xing)業消費(fei)者權(quan)益(yi)保(bao)護的實(shi)施

（一(yi)）熟悉我國銀行(xing)業消(xiao)費者(zhe)權(quan)益保護的基本情(qing)況；

（二）掌握銀行業消費(fei)者投訴處(chu)理的相關內容。

三十六、銀行業金(jin)融機(ji)構社會(hui)責任概(gai)述

（一）了解(jie)銀(yin)行業金融機構社會責任(ren)的相(xiang)關內容；

（二(er)）了解綠色(se)金(jin)融和普惠金(jin)融的(de)相關情況。

本(ben)考(kao)試大綱(gang)(gang)和輔(fu)導教材是考(kao)試命題的(de)(de)依據，也是應考(kao)人(ren)員備(bei)考(kao)的(de)(de)重要(yao)資(zi)料，考(kao)試范圍限定于大綱(gang)(gang)范圍內(nei)，但不局限于輔(fu)導教材內(nei)容(rong)。

如(ru)輔導教材內(nei)容與最新頒(ban)布(bu)的法(fa)律(lv)法(fa)規及監(jian)管要求有抵(di)觸(chu)，以(yi)最新頒(ban)布(bu)的法(fa)律(lv)法(fa)規為準。